郑东新区金融服务局地方金融监管与风险防范科，郑东新区市场监督管理局各市场监管所：

   现将《郑东新区地方金融组织监管领域“双随机、一公开”部门联合监管实施方案》印发给你们，请认真贯彻落实。

郑东新区金融服务局                郑东新区市场监督管理局

                                                                          2025年3月11日        

郑东新区地方金融组织监管领域“双随机、一公开”部门联合监管实施方案

为进一步加强地方金融组织监管,净化市场环境,促进行业健康发展,根据《中国银保监会办公厅关于加强典当行监督管理的通知》（银保监办发〔2020〕38号）和《国家金融监督管理总局 中国证券监督管理委员会 国家市场监督管理总局关于进一步加强地方金融组织监管的通知》（金发〔2024〕8号）等文件要求,郑东新区金融服务局、郑东新区市场监督管理局联合开展2025年清理整顿地方金融组织联合专项执法行动（以下简称联合专项执法行动），结合东区实际，制定本方案。

一、总体目标

以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯彻落实党中央、国务院和省委省政府关于维护金融稳定大局的工作部署,牢固树立以人民为中心的发展思想,完善金融监管，严守安全底线，强化金融风险防控,积极履行地方金融监管职责,强化地方金融组织监管和行政执法检查，实施集中专项治理,切实维护金融稳定大局,有效规范行业行为,创造更好的市场环境。

二、检查时间

2025年10月底前。

三、检查对象

检查对象：郑东新区辖区内地方金融组织。

四、监察部门及检查内容

（一）金融服务局：

检查内容：1.对未纳入监管名录的市场主体，检查事项为：检查该公司是否未经批准直接或变相开展特定金融业务，检查该公司是否按照《中华人民共和国市场主体登记管理条例》第二十六条要求进行注销或变更登记。

2.对被省金融局收回经营许可证、取消经营资质的地方金融组织，检查事项为：检查该公司是否未经批准直接或变相开展特定金融业务。

3.对于已纳入监管名录的地方金融组织，检查事项为：检查该公司是否落实平安建设要求、是否落实合规经营要求。

（二）市场监督管理局：

检查内容：对法定代表人、自然人股东身份真实性的检查;对法定代表人(负责人)任职情况的检查;对注册资本实缴情况的检查;对住所(经营场所)或驻在场所的检查;对经营(业务)范围中无需审批的经营(业务)项目的检查;对经营(驻在)期限的检查;对名称规范使用情况的检查;对营业执照(登记证)规范使用情况的检查。

五、工作要求

（一）加强组织领导。建立健全工作机制，进一步强化责任意识，公平、有效、透明地进行事中事后监管，切实履行风险防范于处置责任，规范经营行为，坚决维护金融稳定大局。

（二）加强部门协同配合。按照“谁发起，谁牵头”原则，由金融服务局组织实施联合检查工作，市场监督管理局做好配合支持，各单位明确一名专项工作责任人，负责两个部门工作的协调对接，保障联合检查工作有序开展，按照工作方案按时按要求完成各项检查工作。

（三）强化信息公开，促进信用监管。要强化检查结果的公示和运营，及时通过“国家企业信用信息公示系统（河南）”向社会公示，促进企业诚信自律的社会氛围。

（四）检查人员要严格遵守工作纪律，规范操作，依法行政，切实履行检查职责，确保抽查质量，对存在的问题要及时督促整改。

附件：郑东新区地方金融组织监管领域“双随机、一公开”部门联合监管执法检查表